Las alertas intrasegmento te permiten detectar comportamientos inusuales dentro de un mismo segmento de clientes comparando las acciones actuales con su propio historial.
Con la nueva opción de configuración en el módulo de motor de reglas, ahora es posible establecer condiciones que midan cómo se comporta un cliente o contraparte dentro de su segmento, utilizando una sola variable. Esto permite generar alertas intrasegmentos, facilitando la identificación de comportamientos atípicos.
→ Recuerda que para disfrutar de esta funcionalidad es necesario contar con el sistema de gestión AML desde el plan anual starter y adquirir la extensión AML+.
¿Cómo crear una alerta intrasegmento?
Para hacerlo, accede al sistema de AML y haz clic en el ícono de “Configuración” (la tuerca). Luego, selecciona la opción del “Motor de reglas”.
Ahora, ya puedes crear la regla.
Cuando crees una regla elige la categoría, para configurar las de intrasegmento debes configurarla como monitoreo. Luego, asigna un nombre personalizado para la regla y agrega una breve descripción que explique su propósito. En sistema de gestión se seleccionará por default AML - Gestión de riesgos antilavado de dinero.
Finalmente, especifica quién será el responsable de analizar esta regla, asegurando que se ajuste a las necesidades de tu organización.
A continuación, en el apartado de “Condiciones”, realizaremos la configuración de intrasegmento. En la última condición, incluimos un ejemplo de una regla intrasegmento que explicaremos con más detalle.
Entramos a revisar la última condición en el análisis de valor intrasegmento, en la cual siempre se utilizará un modelo univariado.
Las variables disponibles son numéricas y provienen de la tabla de clientes. Solo aparecerán en la lista las variables que fueron utilizadas en la segmentación previa.
Para definir la condición, seleccionamos el campo de operador. En el campo de comparación, tenemos dos opciones principales:
- Estadísticos: Hace referencia al comportamiento típico, un concepto utilizado en estadísticas para definir ciertos tipos de condiciones. Esta opción está relacionada con un factor de sensibilidad, lo cual es clave para calibrar la sensibilidad de la regla. A mayor factor, menor será la sensibilidad; y a menor factor, mayor será la sensibilidad.
- Fórmulas estándar: Se han definido tres fórmulas para identificar el valor intrasegmento, las cuales posteriormente se ajustarán utilizando el factor de ajuste K.
¿Cómo visualizar la alerta Intrasegmento?
Una vez generada la alerta podrás visualizarla dentro del módulo de “Alertas”, la encontrarás con el nombre con el que la hayas configurado como una alerta automática intrasegmento, ya que el comportamiento se ha desviado del patrón típico.
En las características de la alerta, podrás ver el tipo de alerta que se disparó, junto con las condiciones aplicadas. Estas condiciones estarán detalladas, lo que te permitirá revisar en qué momento y bajo qué parámetros se activó la alerta.
¡Ahora puedes hacerlo! Empieza a crear tus alertas intrasegmento.
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