En Pirani, la sección de Listas permite realizar una debida diligencia más completa, facilitando el conocimiento de clientes, contrapartes y usuarios a nivel internacional a través de la integración con listas de Sanctions, y ayudando a identificar si una persona o entidad representa un riesgo o requiere un tratamiento diferenciado.
→ Esta funcionalidad está disponible a partir del plan Starter, mediante la contratación de un add-on del sistema de gestión AML, con paquetes de consultas según tus necesidades.
¿Cómo consultar en listas?
La búsqueda en listas ha sido optimizada para mayor facilidad:
- No es necesario contar con el tipo de identificación ni el número de identificación.
- La búsqueda se realiza por nombre, permitiendo consultas internacionales.
- No se limita a personas: también se pueden buscar empresas, embarcaciones, aeronaves y países incluidos en listas negras.
¿Cómo funciona el índice de confiabilidad?
El índice de confiabilidad define qué tan estricta será la coincidencia entre el nombre buscado y los resultados encontrados en las listas. Se utiliza principalmente cuando la búsqueda se realiza por nombre.
Ejemplo:
-
Si colocas el índice en 100%, el sistema buscará únicamente coincidencias exactas.
- Si lo colocas en un valor menor, por defecto en 88%, la plataforma permitirá variantes según tu búsqueda, con el objetivo de encontrar más coincidencias.
¿Cómo funciona la búsqueda avanzada?
La búsqueda avanzada permite obtener resultados más precisos al complementar la consulta con información adicional.
Todos los campos son opcionales y pueden completarse según la información disponible:
- País: permite buscar en listas de un país específico.
- Tipo de identidad: puedes elegir entre individual, entidad, embarcación, aeronave o país.
- Fecha de nacimiento: si dispones de ella, incluir la fecha ayuda a asegurar la precisión de la búsqueda.
- Identificación: si tienes el número de identificación de la persona, incluirlo garantiza que los resultados correspondan a la persona concreta.
¿Cómo funcionan las listas de sanciones?
Dentro de la búsqueda, puedes clasificar las listas de sanciones según diferentes criterios para ajustar el alcance de los resultados.
Clasificación por fuente
Puedes seleccionar todas las fuentes o filtrar la búsqueda por paquetes regionales:
- Internacional
- Europa
- Américas
- África
- Asia Oceanía
Colecciones de listas
Una vez selecciones el campo Listas, podrás elegir entre distintas colecciones según el propósito de tu búsqueda o seleccionar todas:
- Listas PEP
- Listas criminales
- Jurisdicciones de alto riesgo
Tipos de listas
Al seleccionar el campo Listas, puedes definir el alcance de tu búsqueda según el tipo de información que necesitas:
- Listas PEP: incluyen personas pública y políticamente expuestas, así como sus asociados y familiares relevantes.
- Listas criminales: contienen personas o entidades vinculadas a actividades delictivas.
- Jurisdicciones de alto riesgo: identifican países o territorios con mayores riesgos en materia de LA/FT.
Nota: Las listas PEPS suelen ser solo de referencia, mientras que criminales y jurisdicciones de alto riesgo generalmente tienen connotación negativa.
Resultados de la búsqueda
Una vez completes la información y selecciones “Buscar”.
El sistema:
- Procesa la búsqueda por categorías.
- Muestra la cantidad de listas consultadas y los resultados encontrados.
Al ingresar a cada categoría podrás ver:
- El nombre de cada una de las listas de esa categoría en la que fue buscado el usuario.
- El resultado muestra si hay un hallazgo en esa fuente, anexos, adicional se muestra en tablas también la información o informativo para los otros hallazgos y sin resultado.
*Si una fuente clave aparece como no disponible, te recomendamos intentar nuevamente más tarde para permitir que la lista esté operativa.
Para profundizar en la lista y el resultado, dale clic a la lista de interés, ahí podrás encontrar links, documentos en información que te permitan ampliar y complementar la información para la toma de decisiones sobre el manejo que se le debe dar al usuario consultado.
También puedes seleccionar “Ver detalle” para ampliar la información.
¿Cómo revisar las consultas gestionadas anteriormente?
Dentro de la sección de listas dirígete a la parte derecha y dale clic al botón “Historial de búsqueda”, aquí podrás encontrar todas las consultas que se han realizado con sus respectivas fechas. Además, puedes ver si los usuarios buscados son clientes, contrapartes, el número de hallazgos y tipo de consulta.
¿Cómo hacer la parametrización de listas?
Para poder integrar el módulo de listas con factores de riesgo y alertas es necesario realizar una parametrización que indique que los datos que se muestran en los resultados de las listas tienen el mismo nombre que se le ha asignado en la organización y asignar un responsable que será notificado de las alertas creadas desde el módulo de listas. Para hacerlo debes dar clic en el icono de engranaje de la barra superior , elegir el sistema la opción AML y seguidamente dale clic a la sección listas.
Aquí podrás elegir el encargado de gestionar las alertas creadas desde la sección de listas e indicar que los datos mostrados en los hallazgos de listas son un campo dentro de la sección de factores de riesgo. Por ejemplo, aquí puedes indicar que la cédula de una persona es lo mismo que el DNI, para que así la herramienta pueda comprender bien los datos encontrados y alinearlos con los existentes.
